產(chǎn)品簡介
? ? ? ?遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指民生銀行與客戶簽訂遠期結(jié)售匯合同,約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限;到期時,按照遠期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯或售匯。
? ? ? ?遠期結(jié)售匯交易分為固定期限的遠期交易、擇期交易、平價遠期等。
? ? ? ?1、固定期限交易包括標(biāo)準(zhǔn)期限交易和非標(biāo)準(zhǔn)期限交易。標(biāo)準(zhǔn)期限交易分為7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月共14檔報價;非標(biāo)準(zhǔn)期限交易指約定在未來3年內(nèi)任意一個(非標(biāo)準(zhǔn)期限的)確定日期進行交割;
? ? ? ?2、擇期交易期限由擇期交易的起始日和到期日決定,起始日和到期日的確定由客戶根據(jù)自身需求自主選擇,擇期交易的最長期限為3年;
? ? ? ?3、平價遠期交易是指約定未來多個交割日期,每個日期的交割均按相同匯率執(zhí)行。
適用對象
? ? ? ?本產(chǎn)品適用于具有自身需求和以套期保值為目的,在中華人民共和國境內(nèi)(不含港澳臺)依法注冊的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會團體法人,希望避免未來匯率波動風(fēng)險,鎖定交割匯率。
產(chǎn)品用途及特點
? ? ? ?(一)用途及特點
? ? ? ?1、遠期結(jié)售匯是最基礎(chǔ)的匯率衍生工具,交易結(jié)構(gòu)簡單清晰,易于理解;
? ? ? ?2、遠期結(jié)售匯是較為成熟的產(chǎn)品,客戶可以根據(jù)未來的外匯收支狀況和對匯率市場的預(yù)期規(guī)避匯率風(fēng)險;
? ? ? ?3、遠期結(jié)售匯易于與其他產(chǎn)品進行組合,客戶可憑此降低財務(wù)成本。
? ? ? ?(二)民生銀行優(yōu)勢
? ? ? ?1、豐富的產(chǎn)品線:民生銀行具有行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計和風(fēng)險管理能力,能夠為客戶提供全面的遠期匯率風(fēng)險對沖工具,包括固定期限遠期、擇期、平價遠期、超遠期等多種遠期結(jié)售匯產(chǎn)品和組合產(chǎn)品,全方位滿足客戶需求。
? ? ? ?2、個性化的產(chǎn)品設(shè)計:民生銀行遠期結(jié)售匯支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等幣種,支持各類期限的遠期結(jié)售匯,同時,客戶可以辦理提前交割、展期、部分交割和分批交割等特殊交割處理,從而匹配客戶的經(jīng)營性現(xiàn)金流需求。
? ? ? ?3、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品管理:民生銀行遠期結(jié)售匯產(chǎn)品可以定期提供交易的評估報告,結(jié)合市場行情與客戶需求提供后續(xù)動態(tài)管理服務(wù)。
? ? ? ?4、有競爭力的市場報價:
? ? ? ?民生銀行在綜合考慮銀行間市場價格、流動性等因素基礎(chǔ)上,為客戶提供最優(yōu)報價。
所需資料及操作流程
? ? ? ?(一)所需資料
? ? ? ?(1)《協(xié)議書》;
? ? ? ?(2)《授權(quán)書》;
? ? ? ?(3)《遵守風(fēng)險中性聲明函》;
? ? ? ?(4)《申請書》;
? ? ? ?(5)客戶評估
? ? ? ?(二)操作流程
? ? ? ?(1)客戶發(fā)起遠期結(jié)售匯交易,提供背景資料;
? ? ? ?(2)向客戶報價,客戶接受報價,繳存足額保證金,交易達成;
? ? ? ?(4)交易正常到期,客戶按照遠期結(jié)售匯合約劃轉(zhuǎn)相應(yīng)資金至民生銀行;民生銀行將平盤遠期資金劃轉(zhuǎn)至交易對手賬戶;
? ? ? ?(5)客戶發(fā)起特殊交易(包括展期、提前交割、違約)民生銀行進行相應(yīng)平盤,客戶承擔(dān)損失。
無障礙
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